Возвращаемся к замечательному расследованию The Bell
Короли хайриска: кто снабжал деньгами подпольный бизнес онлайн-казино и букмекеровДо недавнего времени в России действовала целая система «серых» трансграничных переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, армия букмекеров и запрещенныхThe Bell — деловые новости и аналитикаВалерия Позычанюк
Это прекрасное расследование актуально и сейчас, так как ничего не поменялось все те же конечные бенефициары хайриска, запрещенных в РФ онлайн-казино и букмереров с 2021 года работают и сейчас.
В этом расследовании все корректно, но кто конкретно был или является этими “королями хайриска” и по сей день, не указано. Мы это исправим в нашем расследовании, поехали.
Как мы упоминали ранее, одним из основных игроков рынка хайриск, обслуживающих онлайн-казино и букмекеров целых 3 года с начала 2018 года и до середины 2020 года являлся платежный сервис в НКО ЭПС RBK.money, под управлением братьев Бурлаковых и Корнеева Алексея и Маннанова Руслана и группы приближенных к ним людей, основные из которых - Ванеев Алексей, Игорь Коган, Людмила Еремеева и Святослав Дорофеев, являлись топ-менеджерами RBK Money и по совместительству учредителями НКО ЭПС.
Так почему же РБК Мани сдал свою лицензию?
Все очень просто, они за три года с 2018 по 2020 годы прокрутили более 450 млрд рублей через свою криминальную структуру и получили чистую выручку более 11 млрд рублей и все это за обработку платежей по онлайн-казино и черным букмекерам, только вдумайтесь. Конечно же, такой объем “сомнительных” операций, как их ласково называет ЦБ, не мог быть незамеченным, как бы не пытались РБК Мани набирать белых клиентов, с нулевой ставкой процессинга, все равно не вышло.
Как упоминалось в расследовании The Bell, для работы всей криминальной схемы нужны были банки-прослойки, и именно поэтому РБК Мани в 2018-2019 года привлекал в качестве таких прослоев небольшие банки “Воронеж” и “ВРБ”, задействовал их лицензию для прокладки в процессинге незаконных платежей. Основная работа РБК Мани по хайриску пришлась на 2018 и 2019 годы, именно в этот момент банки “Воронеж” и “ВРБ” вырвались в лидеры по доходам за переводы без открытия счета и тот же ВРБ заработал только за полгода 2,87 млрд рублей.
А за 2018-2019 годы через банк “Финтех” прошло более чем 200 млрд рублей оборота, только вдумайтесь в эти цифры.
Кто же стоит за банками “Воронеж” и “ВРБ”, он же банк “Финтех”?
Мы выяснили, что одним из основных бенефициаров “Воронеж” и в дальнейшем основным бенефициаром наследником всех клиентов “Воронежа” банка “ВРБ” (“Финтех”) является не кто иной, как Салихов Мурад Валерьевич, и технический учредитель в пользу Салихова - Зара Срапян, см. врез в расследовании The Bell.
В банке “Воронеж” Салихов Мурад был одним из основных акционеров и председателем наблюдательного совета и после того, как главный вор и подельник Салихова бывший президент разорившегося банка «Воронеж» Олег Кисляк сбежал в Украину и сменил там фамилию и гражданство после хищения 6,5 млрд рублей.
Экс-президент разорившегося банка «Воронеж» сменил имя и уехал на УкраинуПодробнее на сайтеКоммерсантъСергей Калашников
После падения “Воронежа” Мурад Салихов оперативно перенес всех клиентов их “Воронежа” в банк “ВРБ”, который переименовался в банк “Финтех”.
Так почему же у банка “Финтех” Мурада Салихова отозвали лицензию в декабре 2020 года?
Все дело в том, что это напрямую связано с деятельностью RBK Money, а именно с тем, что Корнеев Алексей Владимирович и Маннанов Руслан Рашитович решили “кинуть” братьев Бурлаковых и перевели все обороты по хайриску в начале 2020 года на банк “Финтех”, а также перевели всех ключевых людей из РБК Мани в “Финтех”.
Как сообщил нам один из бывших сотрудников РБК Мани, также перекочевавший в “Финтех” вместе с Корнеевым : “Наш офис был на 57 этаже Башни “Федерация”, довольно уютный с мониторами, на которых Grafana, которая показывает обороты по хайриску в реальном времени, это было несколько миллиардов рублей в месяц”.
При этом и они и их ключевые люди продолжали ходить на работу в RBK Money, как ни в чем не бывало, в течение следующего пандемийного года, скрывая при этом, что все давно уже работают на “Финтех”.
Именно Корнеев и Маннанов предложили Салихову переименовать Банк “ВРБ” в банк “Финтех” и стали на должности советников банка. Перехватив весь бизнес в свои руки, начиная с середины 2020 года и начали выстраивать ширму в виде финтех-сервиса vrbank.ru, так как понимали, что для того, чтобы большие обороты не были какое-то время незаметны в ЦБ, нужно рядом строить финтех бренд для отвода глаз по примеру бренда RBK money.
Один из людей Корнеева, Ванеев Алексей, он же главный по общению с хайриск клиентами, так и записан Alex Vaneev Vrb, Алексей Ванеев от Мурада, Rbk money.
Остальные теги GetContact у Корнеева, Маннанова и Ванеева, которые четко указывают, что они были напрямую связаны с банком “Финтех”, vrbank.ru и онлайн-казино, их эл.почты и позывные, к сожалению еще в 2022 году были ими удалены.
Так вот, с приходом к Салихову, Корнеев и Маннанов нагнали такой объем “черного” трафика по онлайн-казино, а это, по словам очевидцев и бывших сотрудников в среднем по 6 млрд рублей оборота в месяц и так целых полгода, т.е. прокрутили примерно 36 млрд рублей только через банк “Финтех”, что в декабре 2020 года у этого банка, как и у афиллированного “Онего” (через РНКО “Нарат”) ЦБ отозвал лицензии, увидев, откровенную чернуху.
Также, как уже упоминал The Bell, сразу же после отзыва лицензии у банка “Финтех” была попытка перевести обороты по онлайн-казино и букмерекам в приобретенную РНКО “НАРАТ”, но ЦБ, увидев незаконные операции, и у этой РНКО оперативно отозвал лицензию.
Из сведений “банки.ру” видно, что это РНКО также лишили лицензии из-за обеспечения расчетов с нелегальными онлайн-казино.
Тем не менее, так называемая, “кошелечная” схема с задействованием оператора электронных денег через НКО была одной из самых долгоиграющих, поэтому Салихов, Корнеев и Маннанов не остановились и приобрели еще одно НКО - НКО “Элексир”.
Туда вошли учредителями со стороны Корнеева и Маннанова: Корнеев Алексей, Маннанов Руслан, Дорофеев Святослав, Харьковская Юлия, в остальной состав “футбольной команды " вошли технические учредители в пользу Салихова.
Но удержаться такой конструкции удалось всего год и после получение предписания ЦБ, эта мошенническая ОПГ снова покинула НКО и оно было сброшено на технических учредителей Мурада Салихова - Гогия Михаила Тенгизовича (по совместительству гендиректору ООО “Бэст”) и Аполонского Андрея Игоревича, отец которого, Аполонский Игорь Юрьевич также является техническим учредителем других компаний Салихова существующего на плаву АО “ВРБ” с падением выручки на 94%, рухнувшего банка “Финтех” и ООО “А2А” времен Димы Теплицкого. Именно на этих учредителей Мурад Салихов сбрасывает все неработающие или тонущие бизнесы.
В 2022 году для Салихова Мурада Валерьевича тема хайриска закончилась, он оказался за бортом, хотя и заработал более 6 млрд рублей незаконных денег, а вот для Корнеева Алексея Владимировича и созданного им преступного сообщества все благополучно продолжилось. С вот такими довольными лицами (фото ниже) они пошли дальше.
